怎样成为一名理财规划师？

理财规划师，职责就是深入了解客户的财务状况，根据客户的投资理财需求，向投资人提出合理的投资理财建议，并制定相应的方案，这是一种全方位，个性化的服务，涉及到个人金融理财的方方面面，包括合理避税、处置遗产、资金增值、购置不动产、购买保险等。

从含金量上来看，目前，我国保险业、银行业等领域的理财规划从业人员的年收入一般在十万元人民币以上。年收入百万，甚至千万的也大有人在。

但是，现阶段理财规划师的一个困境是，顶着理财师的头衔做着销售的工作，市场上急需的是综合性、专业性的理财师人才，许多人也在朝这样一个方向在努力，这也是大家蜂拥考理财规划师证书的原因。而要成为一名优秀的理财规划师，需要从以下几个方面入手：

首先，掌握丰富的理财相关知识。丰富的金融、投资、经济、法律知识 理财规划师应是"全才+专才"这就是说理财规划师应系统掌握经济、金融、投资、法律知识，在某些方面又是专才，如保险、证券等方面又有特长。

其次，要有很强的自学能力。金融行业的行情总是瞬息万变的，所有要想当好一个称职的理财规划师，一定要不断的学习，学习专业知识、学习心理学、学习人际交往等等。因为理财规划师是一个依托于专业知识并且与人交往的一个职业，所以必须还要善于揣摩人呢的心理，利用自己的专业知识为客户答疑解惑，为客服服务。

第三，愿意不断刻苦专研。无论做哪份工作，都必须要有一颗不断坚持的心，无论做哪份工作，前期都会很苦，只要你坚持熬过来，相信阳光就在眼前，作为理财规划师也是如此，都说台上一分钟，台下十年功，只有不断地努力和专研，你才能变得更专业。

第四，要具有良好的职业操守。客户是理财规划师的"衣食父母"，理财规划师应以客户的利益为服务中心，时时刻刻为客户着想，而不是以单一向客户推销产品为目的。此外，保守客户的个人秘密也是重要的一方面，理财规划过程中涉及到很多客户隐私，作为客户的私人理财顾问，应严守机密。

最后，要以客户为中心。在银行、证券、保险公司工作的理财规划师，在为客户进行理财规划的同时，或多或少都有推销产品目的，这是客观存在的问题。但推销产品应以客户的利益为出发点，不应是"为推销而理财"。今后社会上会出现很多"独立的理财公司"，这些理财公司的独立性较强，不依附于某些金融机构，他们是从客户的角度出发，帮助客户选择投资产品，实现客户的理财目标。

首先，你得有金融领略的功底，你得熟悉金融行业的动态，了解金融投资品种和国家相关法律法规，然后你还得考取相关的资质证书

我的理解是多学习+多考证。

学习：所谓术业有专攻，多钻研与本专业有关的业务，以及与客户有关的行业知识，才有话可说，并且有理有据。

考证：可以考取基金证、银行从业证、金融理财师、保险证等资格证书。

您好！如果想成为一名真正的理财规划师，要做到以下两条：2、多接触银行、证券、投资、私募等机构，增强实战能力。如果能够做好这两点，您的发展一定会如虎添翼。预祝您早日成为一名专业的理财规划师！